芒果文学免费提供海量的短文学、文学名著、散文、诗歌、句子等文学作品及唯美图片！
今年6月，证监会起草《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定》，被业内视为有望推动基金投顾业务从试点转向常规发展，引导行业坚守顾问服务本源。10月23日，针对新规将如何影响行业生态，理财魔方在接受记者专访时表示，未来的投顾行业将回归服务本源，迎来百花齐放、包罗万象的新生态。
理财魔方认为，首先，征求意见稿将强化“服务”的要求贯穿于投顾业务的始末，扭转“FOF产品货架”倾向，推动投顾服务走向“量身定制”，使投顾业务回归其服务本源。投顾机构与投资者利益真正做捆绑，可以有效带动财富管理行业转型，扩大专业买方中介力量。这形成了投顾服务与FOF基金的本质区别，即投顾服务属买方市场，应更注重服务，而FOF基金属于卖方市场，更侧重产品本身。但目前基金投顾服务整体存在“产品化”倾向，存在“重投前、轻投后”的特点，给客户价值感更强的是“投顾策略介绍”“投顾底层基金”等投前投资行为介绍，而“投后资讯”“顾问服务”等投后触点服务价值感则很低，这可能也是目前投顾机构在“顾”即服务方面的能力相对较弱导致的。
要想扭转投顾服务“FOF产品货架”倾向，解决投顾服务“重投轻顾”的问题，使其回归服务本质，还需要对服务的要求加码。征求意见稿相关条款将强化服务的要求贯穿于投顾业务的始末，从投顾服务的起点全面了解客户以便为其提供适当服务；服务中加强客户服务提升基金投资体验；接受服务后持续评估，持续关注客户风险承受能力变化，及时调整投顾服务以满足客户最新的投资目标，同时加以投教、回访、投诉处理机制的配套，并以其他兜底条款为投顾服务敞开更大的想象空间，推动投顾服务走向个性化定制的“量身定制”服务，回归其本源，以兹不断提高基金投资顾问服务质量和创新力。
二是更为全面的信息披露要求，有利于帮助投资者做出更为准确的投资判断。征求意见稿中对于信息披露的条款是更有利于对投资者的保护，如仅宣传历史业绩情况，投资者可能仅片面的了解到投顾策略的历史表现情况。而增加波动率、最大回撤等风险指标的披露，将有利于投资者更加全面的判断该投顾策略的风险收益特征，以挑选出更适合自身的投顾策略。
三是鼓励投顾机构综合运用资金规划、大类资产配置、基金研究等能力为用户提供长期专业服务，将有利于投顾市场形成以多目标为导向的全生命周期财富规划综合服务。目前我国养老相关的财富规划需求与日俱增，投顾服务或可成为养老规划需求的重要载体。
理财魔方表示，征求意见稿第十九条立足时代背景，鼓励投顾机构将养老相关的财富管理规划服务纳入服务范围，综合运用资金规划、大类资产配置、基金研究等能力为用户提供长期专业服务，将有利于投顾市场形成以多目标为导向的全生命周期财富规划综合服务。随着投顾机构持续的投资者教育、对投资行为的不断引导，投资者对于财富管理的知识储备将越来越丰富，对行业的理解将逐步正确且深刻，随之而来的就是服务需求的拓展。未来的投顾服务应当是百花齐放、包罗万象的，可能不仅包括养老领域，还有教育、保险、税收等多个目标领域的财富规划，这也是海外成熟投顾市场所经历的道路。
近期，理财魔方正积极筹备投顾业务，对于开展基金投顾业务所必备的KYC、投资者适当性匹配、宣传推介、客服服务、投资者教育、客户回访机制、客户投诉处理、投顾协议准备、基金备选库建设方面都已做好较充分准备。
为解决投顾服务“重投轻顾”的问题，理财魔方基于7年服务实践经验总结，首创3C投顾服务标准，即兼顾客户立场(Customer Position)、个性化定制(Customization)及伴随式服务(Companionship)三位一体的专业化服务。“我们认为，在提供伴随式服务的过程中，随着市场变化，普通投资者很难保持理性，这时投顾服务应当在‘投资角度最优解’和‘用户角度最优解’之间反复寻找平衡点，让客户在可接受范围内留在市场，最终赚到钱。 而客户立场也不是单纯的立场问题，它既要事后看落地的结果对客户好不好，还要考虑第二次市场波动客户能不能熬到时候。客户立场是理财魔方成立之初就确定的，只要是不利于客户长期持有，不利于帮助客户最终赚钱，哪怕短期能带来巨大利益，我们也不会做。”理财魔方表示。
发布时间：2023-10-23 14:00
上述文字是💠《理财魔方：服务走向“量身定制”》✨的美文内容，大家如想要阅读更多的短文学、文学名著、精品散文、诗歌等作品，请点击本站其他文章进行赏析。
版权声明：本文由互联网用户自发贡献，该文仅代表作者观点。芒果文学仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容，请发送邮件进行举报，一经核实本站将立刻删除。
没有什么意思，文件后缀是apk的只是手机的某款软件的应用文件，不建议删除。 xml文件XML：Extentsible Markup Language（可扩展标记语言）的缩 写，是用来定义其它语言的一种元语言，其前...
你好朋友 大家好，我是时间财富网智能客服时间君，上述问题将由我为大家进行解答。以iPhone x为例，浮动圆圈即悬浮按钮，其圆圈的设置方法如下：1、首先打开设置，点击通用；2、...
vivoX90系列虽然是去年年末发布的影像旗舰手机，但现在依然很能打，可以和各路影像期间手机分个高下。那么vivoX90s是曲面屏吗？用的什么材质的屏幕呢？屏幕供应商是哪家？ vivo X90...
何氏眼科董事长何伟8月7日在接受中国证券报记者采访时表示，何氏眼科近年来敏锐捕捉新一轮科技革命和产业变革深入发展带来的契机，以科技创新为主攻方向，全面推进数字化转型...
养阴清肺，清热利咽。用于咽喉干燥疼痛，干咳少痰。主要是有下列药物构成的地黄、玄参、麦冬、川贝母、牡丹皮、白芍、薄荷、甘草 养阴清肺汤，中医方剂名。为治燥剂，具有养阴...
IIS是指InternetInformationServices，是一种由微软公司开发的Web服务器应用程序，用于在Windows操作系统上托管和管理Web应用程序和网站。IIS提供了一个可靠、高效和安全的Web服务器环境，可用...
本文目录一览： 1、人类命运共同体的科学内涵是什么？ 2、人类命运共同体的内涵和意义 3、人类命运共同体的理念内涵 4、人类命运共同体的科学内涵 5、人类命运共同体的内涵和意义...
导读：五年级的儿子最近不知道怎么回事，对写作业这件事情很反感，每次让他写个作业跟要命似的，有时候就算做到书桌前，写个作业也是磨磨蹭蹭的，咋办呢？小孩子就是不写作业...
本篇文章给大家谈谈遵义监控安装,以及遵义彩钢夹心棉安装对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站！ 内容导航： 遵义浩瀚海安防科技有限公司怎么样？ 监控怎么安装...
本文目录一览： 1、超能和白猫洗洁精的配方里,哪个的表活比较好?更安全更温和？ 2、洗碗用什么洗洁精好，不会残留有害的化学物质的 3、白猫洗洁精好还是洁劲洗洁精好 4、现在市面...
2020年十二生肖运势整体来说都没有什么很大的波动，其中属鼠2020年运势及运程都不算太差。1948年属鼠人在2020年大多都已经步入老年，所以财运运势和事业运势都已经趋于稳定，没有什...
双十一活动已经结束了，不少小伙伴也开始期待双十二活动了，今年的双十二什么时候开始呢，满减规则是什么样的呢，别着急，接下来跟着小编一起看看具体的介绍吧。 淘宝双十二...
导读：孩子今年16岁，上高一，女孩。孩子最近迷上了看言情小说，好几次我都发现孩子趁着写作业的时候在那看，等我过去的时候，再偷偷藏起来，一直提防着我，前段时间的月考成...
Huawei P30 Pro: 超级摄影手机的王者归来 华为P30 Pro作为华为2019年的旗舰手机，其一大卖点就是其卓越的超级摄影能力。不仅是背后搭载了最新的4000万像素徕卡四摄像头，更是绘制了一张...
马克西姆·高尔基原名阿列克赛·马克西姆维奇·别什可夫，前苏联作家、诗人、评论家、政论家、学者，那么高尔基的作品有哪些呢？下面小编带大家了解一下吧。 1、《童年》。 2、《...
本文目录一览： 1、南昌社保缴费基数2022 2、南昌社保缴费基数是多少 3、2021年南昌市社保基数最低的是多少？ 4、南昌11月社保缴纳基数是多少 5、今年南昌市灵活社保缴费基数是多少...