周一,摩根大通的CEO Jamie Dimon发布了一封长达61页的致股东信,就AI、美国利率、银行业、地缘政治等多个话题发表看法。
他表示,美国经济面临一系列风险,可能导致通胀更顽固,以及更高的利率。
他还称,AI的影响将是非同寻常的,可能像印刷机、蒸汽机、电力、计算机和互联网一样具有变革性。
Jamie Dimon是世界上最具影响力的商业领袖之一,他的观点非常受到关注。
降息预期降温
在最新的致股东信中,Jamie Dimon表示,他担心美国经济面临的一系列风险,这些风险可能“导致比市场预期更顽固的通胀和更高的利率”。
他列举的风险包括:大量的政府开支、美联储缩减资产负债表的努力、中东和乌克兰正在进行的战争,以及它们对基本商品市场、移民和地缘政治关系的潜在破坏。
他补充称:“这些重大的、某种程度上前所未有的力量使我们保持谨慎。”
他还指出,已准备好应对“从2%到8%甚至更高”的利率。
与他的观点类似的是,近期,市场对美联储降息的预期急剧降温,10年期美债收益率逼近4.5%的关键关口。
同时,交易员认为,今年可能会降息2次,而此前的预期为3次。
国内机构中金也在最新的研报中表示,从经济基本面来看,美联储降息的紧迫性和必要性下降,今年美联储可能难以遵循其降息三次的指引,由此下调降息次数的预测至一次,开始降息的时点或推后至第四季度。
Dimon还写道:“市场似乎认为,美国经济软着陆的可能性为70%-80%,即经济温和增长,通胀和利率下降。我认为几率要低得多。”
AI
信中,Dimon将AI的潜在影响比作蒸汽机,并表示这项技术“几乎可以增强每一项工作”。
他写道:“我们完全相信,AI的影响将是非同寻常的,可能会像过去几百年来的一些重大技术发明一样具有变革性,想想印刷机、蒸汽机、电力、计算机和互联网等。”
他透露,摩根大通目前拥有2000多名AI和机器学习员工以及数据科学家,他们正在研究400种应用程序,包括欺诈检测、营销和风险控制。
此外,摩根大通还在探索在软件工程、客户服务和提高员工生产力方面使用生成式AI。
他预计,随着时间的推移,AI将影响劳动力构成,它可能会减少某些工作类别,也可能会创造出其他工作类别。
银行业
同时,Dimon在信中表达了他对美国银行业监管的担忧。
他表示,自2008年金融危机后多德-弗兰克法案通过以来,银行与美国监管机构之间的关系“严重恶化”,“越来越缺乏建设性”。
银行和政府之间的最新导火索是一项有争议的提案,该提案要求金融机构为未来的损失增加缓冲。
Dimon表示,该提案“损害了做市,伤害了美国人,并将活动推向了不那么透明、监管不那么严格的市场”。
他暗示,如果监管机构不修改新的资本提案,可能会提起诉讼。“你可以想象,没有人想起诉他们的监管机构”。
去年,摩根大通在银行危机中收购了第一共和国银行。今年5月,第一共和国银行被监管机构接管。
此前,摩根大通曾预计,此次收购将为其带来逾5亿美元的年度收益,并表示这可能是保守估计。Dimon最新表示,这一数字可能“接近20亿美元”。
此外,Jamie Dimon已经68岁,可能面临退休。
周一,摩根大通在另一份文件中表示,董事会的首要任务之一是“在中期实现CEO的有序过渡”。董事会已经培养几名运营委员会成员,他们是接替戴蒙的有力潜在候选人。
发布时间:2024-04-09 12:00
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