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9月19日，中国信托业协会发布的《2023年2季度末信托公司主要业务数据》《2023年2季度中国信托业发展评析》显示，今年上半年，信托业务规模企稳，已连续5个季度实现正增长，业务结构持续优化，但经营业绩依然面临挑战。服务实体经济，标准化投资能力持续提升，房地产投资占比一直呈现下降趋势。
业务规模企稳结构持续优化
数据显示，截至2023年二季度末，信托资产规模余额为21.69万亿元，同比增幅为2.73%。信托业已连续5个季度实现同比正增长，规模变化趋于平稳。
在监管引导下，信托业务资金来源结构持续优化，集合信托占比上升，单一资金信托占比下降。
数据显示，截至2023年6月末，集合资金信托规模11.69万亿元，同比增长8.97%，占比为53.89%，占比上升3.08个百分点；单一资金信托规模为4.01万亿元，同比减少1166亿元，占比同比下降1.06个百分点；管理财产信托规模5.99万亿元，同比减少约2682亿元，占比27.61%。
上海金融与发展实验室主任曾刚表示，单一资金信托规模从原有的“一家独大”到目前已显著低于集合信托和管理财产信托，说明信托业务的资金来源结构得到了显著优化。
从信托功能角度看，近年来信托业务结构变化较为明显，融资类信托占比短暂上升后继续回落，事务管理类信托持续下降，投资类信托则步入快速发展阶段。随着通道类业务占比的不断下降，信托业回归主业、服务支持实体经济的转型取得明显成效。
截至2023年6月末，事务管理类信托余额已降至8.51万亿元，占比39.24%；融资类信托余额为3.13万亿元，占比14.43%。投资类信托则继续保持快速增长势头，余额为10.05万亿元，同比增长12.39%，占比46.34%，较2022年同期上升3.98%。
业绩短期回暖可持续性有待观察
整体来看，截至2023年6月末，信托业实现经营收入累计494.32亿元，同比增长4.41%。累计净利润329.91亿元，同比增速为17.73%；人均利润124.24万元，同比增幅为24.61%。
但从收入结构看，信托业多项业务收入仍然承压。
截至2023年6月，信托业务收入累计达249.78亿元，同比下降32.18%，占经营收入比重50.53%，比2022年6月末下降27.25个百分点；利息收入累计为22.5亿元，同比下降21.3%，占经营收入比重为7.36%，较2022年同期上升1.32个百分点。
曾刚分析称，信托业上半年经营数据的改善主要受到一季度资本市场回暖，股市和债市均上涨反弹的影响。截至2023年6月末，信托业投资业务累计收益为188.51亿元，较2022年同期增长67.86亿元，增幅为56.25%。
此外，今年一季度，上海信托以72.41亿元将上投摩根基金51%的股权出售给摩根资产，给行业整体营收和利润均带来了短期的正面影响。曾刚表示，信托业短期营收增长较为明显，但这些因素长期的可持续性仍有待观察，信托业经营业绩仍面临挑战。
标准化投资能力持续提升
服务支持实体经济是金融供给侧结构性改革的核心要求，是信托业转型的重要方向。
近年来，在监管引领下，信托业按照围绕国家战略，稳步加大对实体经济的资金投入，着重引导资金进入工商企业和基础设施领域，提高金融服务效率。与此同时，信托公司根据回归资管行业本源的要求，大力发展标品信托，投向证券市场、金融机构的规模和占比持续提升。
具体来看，截至2023年6月，投向证券市场的资金信托规模为5.06万亿元，同比增长29.92%，信托资金配置向标准化资产转移的趋势进一步凸显。此外，投向金融机构的资金信托规模为2.19万亿元，同比增长12.22%。
在实体经济投资方面，工商企业在资金配置中占据首位，但占比呈现小幅下降趋势。截至2023年6月末，投向工商企业的信托资金总额为3.83万亿元，与2022年同期基本持平，占比24.38%，较2022年同期下降1.99个百分点。投向基础行业的信托资金1.51万亿元，同比下降5.58%。
房地产信托一度是信托公司的重要业务，也是信托公司重要的收入来源。近年来，受监管政策以及房地产行业整体环境影响，投向房地产的信托资金占比一直呈现下降趋势。截至2023年6月末，投向房地产的信托资金余额为1.05万亿元，同比降幅为25.87%，占比较上年同期下降2.85个百分点。
多位业内人士认为，总体上，信托行业目前仍处于深度调整期，相关营收指标修复仍需一定时间。随着信托业务新分类配套制度的陆续出台，分级分类监管成为趋势，评级结果直接与业务范围和经营地域挂钩，未来信托公司应结合自身资源禀赋优势，围绕监管最新业务分类方向，持续提升综合能力，形成自身差异化发展模式，这对信托公司的经营管理提出了更高要求。
编辑：叶松
发布时间：2023-09-20 14:00
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